Как правильно выбрать ПАММ-счет

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год, народный рейтинг:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех бинарных платформ.
    Лучший выбор для новичков и малоопытных трейдеров!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию в Бинариуме:

  • Биномо
    Биномо

    2 место в рейтинге! На случай, если Бинариум у вас не работает.

Как выгодно выбрать ПАММ счет — Примеры и мой опыт

Для инвесторов в доверительное управление деньгами самое важное – правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования. Все всегда говорят, что нужно грамотно вкладывать деньги, но что это значит? Единственное что может и должен делать инвестор – это выбрать управляющего, и выбрать удачно, ведь от него будет зависеть ваш доход.

Лично я выбирал своих управляющих, руководствуясь некоторыми принципами. Так, самый большой процент успешных операций и некая стабильность показателей являлись главным, на что я обращал внимание. Давайте по порядку.

Как правильно выбрать ПАММ счет?

Первое что я скажу, это про рейтинг ПАММ счетов куда можно вложить деньги. Первое что видит каждый, так это графу с доходностью, и там конечно же есть огромные проценты: 500-1000%. Дело в том что некоторые управляющие действительно этого достигают, с маленького начального капитала, но так же быстро они и теряют его, некоторые добились этого за пару дней или неделю, потом сливают на половину и кто-то перестает торговать, кто-то торгует потом очень медленно… в итоге на первых местах рейтинга они могут оставаться на долго, ведь в графе доходность у них будет 500% к примеру. Давайте обратимся к сути инвестора. Что для нас самое важное? Это сохранность наших денег + стабильных доход. Так что на графу доходности смотрим, но ищем средние цифры 200% годовых при оферте 50/50 — для инвестора будут 100% годовых.

Сохранность денег

Есть несколько параметров которые будут гарантировать нам сохранность денег. Среди них более или менее важных, они просто в совокупности дают нам уверенность в этом.

— Возраст ПАММ счета. Если он успешно существует год, то это хороший для нас показатель. Уже целый год управляющий работает с прибылью, за год у него было много трудностей, но он всегда справлялся, значит если они снова появятся, то мы обосновано можем предполагать, что он снова с ними справится.

— КУ (капитал управляющего). Если он очень маленький, то это побуждает инвесторов сомневаться в управляющем. Почему успешный трейдер так мало скопил? Почему успешный трейдер не показывает что он доверяет и рискует не только деньгами инвестора, при этом ничего не теряя? Большой КУ показывает что управляющий имеет и личную заинтересованность и ответственность. Но иногда в редких случаях у управляющего есть свои причины на это, маленький капитал он может оправдать какими то своими доводами.

— Сумма в управлении. Тут может быть как и КУ, так и деньги инвесторов. Если эта сумма более 50 000 долл, и я смотрю даже на более крупные, от 100 000, то значит в этот ПАММ как правило вложилось много инвесторов, и многие ему доверили по разным причинам. В этом случае эти причины можно поискать и они в большинстве случаев будут наглядными, ведь просто так деньги никто не инвестирует.

-Относительная просадка. Это относительный убыток, максимальная сумма которую мог бы потерять управляющий в какой то момент, этот убыток исчисляется в % от суммы. К примеру он составляет 35%, это значит, что управляющий в какой то момент потерял 35%. Но так же это может быть потенциальный % так как этот убыток мог быть не зафиксирован, т.е. максимальный убыток во время открытой сделки. Т.е. управляющий не получил 35% убытка, а только мог, так как в открытой сделке у него был -35%, но рынок изменился и вышел в +10% и тогда управляющий и зафиксировал сделку, закрыв ее с +10%. У каждого ПАММ счета есть относительная просадка, так как не возможно все сделки торговать только в +. Возможно одна была в – 35%, а другие 10 в + 35%. Этот % только показывает на сколько сильно мог ошибиться управляющий в какой то момент. Если это число приближается к 90%, то стоит призадуматься и более внимательно посмотреть статистику доходов. А в целом до 40-50% является нормой или допустимым значением.

Список лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех бинарных платформ.
    Лучший выбор для новичков и малоопытных трейдеров!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию в Бинариуме:

  • Биномо
    Биномо

    2 место в рейтинге! На случай, если Бинариум у вас не работает.

Вы можете посмотреть рейтинг ПАММ счетов и изучать того или иного управляющего.

Детали оферты

По сути, оферта – это условия управляющего на прием инвестиций.

В оферте имеются пояснения, но я сделаю несколько комментариев:

Торговый период 4 недели – Это означает, что вы сможете выводить деньги раз в 4 недели. Для того чтобы вывести деньги, вам нужно сделать заявку на вывод, в которой вы укажете определенную сумму вывода, или вывод только прибыли или всего депозита и прибыли. У большинства ПАММ счетов торговый период 1-2 недели.

Вознаграждение 50% — это значит, что управляющий получит половину заработанной прибыли в качестве платы за оказанную им услугу по управлению капиталов. Например, в январе он заработал 31.72% — следовательно, вы получаете 15.86% (ровно половина) к сумме вложенных вами инвестиций.

Ответственность: 0% — эта строчка означает, что вы делите убытки наравне с трейдером, если он ушел в минус.

Мин. сумма и остаток: 500.00 USD – тут указана минимальная сумма для инвестиций.

В мониторинге очень наглядно без графиков, в колонке отображены % доходности по месяцам. К примеру ПАММ счет существует 7 месяцев, и в колонке такие данные –

ПАММ 1 в некоторые месяцы приносит очень хороший доход, но бывают и убытки. В ПАММ 2 доход примерно одинаков каждый месяц. У кого больше шансов войти в убыток? Ответ очевиден. Так как мы ищем стабильный доход и надежность, мы выберем ПАММ 2. В инвестировании главное не лотерея и мысли «а вдруг повезет», а спланированное и обоснованное вложение денег, с целью получить прибыль.

Также можно проследить за этим показателем на ПАММ счетах Альпари куда можно вложить деньги. Там это можно увидеть наглядно в гафиках доходности. К примеру вот такие графки:

В целом рост, но есть и падения, которые один раз могут превысить и рост, так как падения такие же стабильные как рост, хоть немного в меньшем объеме.

Взлеты и такие же падения. Риск, не надежность, не стабильность.

Идеальный график доходности

Вот и все основные моменты на которые следует обращать внимание при инвестировании . Все достаточно просто и не требует много времени, так как все данные брокеры предоставляют как можно более удобным для нас образом. Теперь для вас вопрос как выбрать ПАММ счет практически решен, осталось только перейти к практике.

Многие известные люди, владеющие богатыми денежными возможностями, без сомнения, вкладывают свои средства в ПАММ счета. В пример можно привести того же Гошу Куценко, который недавно говорил, что свои средства он тоже вкладывает в ПАММ счета.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Онлайн ВидеоКурс «Памм Инвестирование»

Здравствуйте, уважаемые форекс трейдеры. Очень часто в комментариях к статьям на нашем форекс портале вы просите рассказать о том как правильно инвестировать в памм счета. Специально для вас я подготовил серию видео уроков, которые вместе составляют курс «Памм инвестирование«. В этот раз я решил не делать какую-то программную оболочку, как у других обучающих курсов, а просто выложить все уроки на одной странице для удобного просмотра без скачивания и регистрации.

Что такое Памм Счет?

Памм счет — это форма доверительного управления, при которой ваши деньги фактически остаются у вас на счету (т.е. риск обмана управляющим отсутствует), но при этом управляющий (опытный трейдер) распоряжается вашими средствами для принятия торговых решений. Естественно не бесплатно. Оплата за управление вашими деньгами — в виде процента от прибыли. Как правило это 20-50% (зависит от конкретного счета). Т.к. взимается процент от прибыли, если прибыли нет — вы ничего не платите. Т.е. памм управляющему выгодно, чтобы ваши деньги приумножались. Подробнее о принципе работы памм счета см. здесь.

Неужели все так просто?

Конечно есть свои подводные камни. Ведь управляющие на паммах — обычные люди, которые тоже ошибаются. И памм счет с высокой доходностью может через какое-то время стать убыточным. Также кто-то из управляющих торгует активно, кто-то наоборот открывает сделки редко, выбирая момент. Есть агрессивные счета с большой доходностью и высокими рисками, а есть и консервативные паммы. Как выбрать памм счет? Как минимизировать риски? Когда входить и выходить из инвестиций? А также о других аспектах инвестирования в паммы мы поговорим в уроках курса «Памм Инвестирование«, которые вы можете просмотреть онлайн ниже.

Как правильно выбрать памм счет

1. Как найти профессионального управляющего ПАММ-счета.

Не секрет, что инвестирование в ПАММ-счета — очень прибыльный и удобный для инвесторов вид вложений. Доход, который по объему значительно опережает проценты с банковских вкладов и другие виды инвестиций, привлекает многих инвесторов. Однако, получить обещанный результат удается далеко не всем. Именно поэтому в сети довольно много негативных отзывов или споров о рисках и прибыли ПАММ-инвестирования.

С другой стороны, некоторая часть инвесторов свидетельствует о хорошем доходе со своих ПАММ-счетов. Такие результаты вызваны очень трезвым и рациональным подходом к формированию инвесторского портфеля ПАММ-счетов, опытом, диверсификацией и тщательным подбором управляющих. Если руководствоваться такой информацией и перенять основные принципы составления портфеля инвестиций на Форекс, подбора управляющих ПАММ-счетов, то даже небольшая сумма в пару тысяч доларов через небольшой промежуток времени станет достаточно крупной.

Конечно, все мы слышали, что иногда случаются ситуации, когда трейдеры торгуют в убыток и даже полностью сливают счет. И каждый, кто начинает инвестировать в ПАММ-счета, боится таких рисков и, как следствие, — возможных убытков. Никто не хочет подсчитывать потери вместо ожидаемых доходов.

И все же подобные ситуации не слишком часты, особенно для тех управляющих, которые предпочитают умеренные и консервативные стратегии. Таким участникам торговли более свойственны стабильные результаты с неплохим доходом, а если убытки и бывают, то очень редко. С другой стороны есть часть трейдеров, для которых регулярное слитие счета – почти удовольствие, которое повторяется через определенный промежуток времени, например месяц-полтора.

Как определить первых и избежать знакомства со вторыми? Этот вопрос можно сформулировать иначе: как найти надежного управляющего и ПАММ-счета с хорошими результатами торгов для инвестиций?

В первую очередь нужно обратить внимание на:

  • Объем личного капитала управляющего трейдера. Величина личного капитала управляющего — это те средства, которые он сам вкладывает в свои торговые операции на бирже. Таким образом, если этот капитал не велик, значит, управляющий не слишком уверен в собственных силах, опыте или стратегиях и боится потерять собственные средства. Если же на счетах трейдера находится достаточно большой объем его личных средств, то вполне ясно, что этот управляющий уверен в своих силах, своем опыте и не будет чрезмерно рисковать при проведении торговых операций.
    Какой объем личных средств трейдера можно считать достаточным? Опытные инвесторы утверждают, что в среднем это 5 тысяч долларов и выше. Еще более надежным можно считать счет, на котором доля собственных средств управляющего трейдера превышает 10 тысяч долларов.
  • Срок работы в качестве управляющего трейдера. Как и во многих других сферах, срок работы часто говорит о профессионализме. Однако, и тут не все просто: в реальности большинство управляющих трейдеров указывает, что торгует на Форекс уже несколько лет. Хорошим показателем надежности трейдера может служить срок работы с несколькими ПАММ-счетами, на которых находится большой объем средств в управлении. Неплохо, если такой счет открыт для всех практически с самого начала своего существования.
    Благодаря таким счетам, инвестор имеет хорошую возможность оценить профессионализм управляющего, его торговую стратегию, поведение на бирже и отношение к предоставленным средствам. Иногда отличные результаты показывают и новички, но это, как правило, случайность или совпадение. За больший промежуток времени результаты не так радужны, а более или менее стабильную прибыль за 5-6 месяцев торговли могут получать только опытные профи-трейдеры. Конечно, стабильные и позитивные результаты — не гарантия будущих успехов, но в большинстве случаев это хороший показатель надежности и профессионального подхода.

Большое количество собственных средств на ПАММ-счетах трейдера и срок существования счетов — качественные показатели добросовестности трейдера. Как и прочие операции с чужими средствами, ПАММ-счета иногда становятся ловушками, при помощи которых нечестные управляющие забирают средства неопытных инвесторов. Часто для этого с нескольких предварительно созданных счетов открываются позиции сразу в нескольких направлениях, а на публику выставляют самые «красивые» результаты.

Итак, на основе всего вышесказанного лучший управляющий трейдер – это тот, кто показывает доходность от 7 до 15 % в месяц, не допускает просадки ПАММ-счета более чем на 40-50%, торгует более полугода, уверен в своих сделках и вкладывает свои собственные средства в торговлю на Форекс. Хороший управляющий завершает все начатые сделки к окончанию указанного торгового периода.

Интересно, что некоторые инвесторы выбирают управляющего трейдера с учетом его возраста: считается, что трейдеры более солидного возраста хорошо торгуют с консервативной стратегией, а более молодые трейдеры чаще предпочитают агрессивные стратегии для своих ПАММ-счетов.

Найти профессионалов с надежным и положительным стилем работы не так-то просто, но возможно. Естественно, таких трейдеров не будет слишком много, поэтому следует выбрать несколько самых стабильных и опытных и вложить свои средства в их ПАММ-счета.

2. Словарь терминов для ПАММ-инвестиций.

Каждый, кто приступает к инвестированию на Форекс, обязательно должен обладать необходимым минимумом знаний для того, чтобы без проблем понимать, о чем говорят трейдеры или пишется в той или иной статье. Как и любая другая сфера бизнеса, Форекс имеет некоторое количество специальных терминов и значений, которые используются только между представителями этой области экономики.

Ниже приведены самые важные и часто встречающиеся формулировки и термины:

ПАММ-счет – счет для проведения торговых сделок на Форекс, который представляет собой совокупность нескольких счетов под управлением одного трейдера.

Баланс ПАММ-счета – это общие показатели все вводов и выводов денежных средств в избранного ПАММ-счета. Когда торговый период заканчивается, наступает момент выплаты комиссионных или вознаграждения, а после этого баланс счета равен общему количеству средств под управлением.

Рейтинг ПАММ-счетов – список, составленный на основе нескольких показателей, таких как прибыльность, количество инвесторов и загрузка и т.п. Используемые показатели характеризуют торговую успешность и востребованность счета среди инвесторов.

Управляющий трейдер – специалист, который занимается торговлей и управлением предоставленными и собственными капиталами на валютной бирже Форекс.

Вознаграждение управляющего трейдера (комиссионные) — это средства (процент от прибыли), которые отчисляются трейдеру по окончании торгового периода по предварительной договоренности или согласно условиям оферты.

Тренд — очень устойчивый показатель движения ценового курса на валютной бирже.

Загрузка депозита – показатель, который отражает отношение заложенных средств к общей величине капитала. Если величина этого показателя сравнительно велика, значит трейдер использует для проведения торговых сделок большое количество заемных денег.

Оферта управляющего трейдера – информационное предложение от трейдера при инвестициях в ПАММ-счета. Содержит условия инвестирования, основные показатели и дополнительную информацию. Встречаются публичная и непубличная оферты. Различие между ними в том, что при публичной оферте есть возможности для создания новых счетов, мониторинга, вывода и пополнения средств, а при непубличной — нельзя создавать новые счета и просматривать состояние сделок, но можно вводить средства на ранее созданные счета с разрешения управляющего.

Торговый интервал (период) – период времени, в течение которого управляющий заключает торговые сделки. В конце этого времени возможен ввод и вывод средств, а также происходит выплата комиссионных средств за полученную прибыль.

Текущая доходность – показатель, отражающий прибыль на настоящий момент. На графике доходности ПАММ-счета это последняя по времени точка.

Просадка – показатель, характеризующий потери в результате торговли. Может быть выражен в денежном или процентном виде. Величина просадки средств показывает, насколько уменьшился первоначальный объем средств на счету в результате неудачных торгов. Различают абсолютную, относительную и максимальную просадки. Максимальная просадка счета — это самый большой уровень просадки за все время существования счета. Абсолютная просадка – показатель уменьшения баланса по сравнению с первоначальным значением. Относительная просадка – процентный показатель максимальной просадки по сравнению с начальным состоянием депозита.

Пай – количественная доля инвестиций в тот или иной ПАММ-счет.

Волатильность – среднее число всей прибыли и убытков, взятое по модулю. Чем больше колебания рынка, тем выше волатильность.

Агрессивность торговли – величина, которая формируется из максимумов убытков и доходов за определенный период времени (чаще всего день). Для измерения используется градация от 1 до 5.

Защищенный период — определенный период, когда инвестор не сможет видеть все проводимые управляющим трейдером сделки.

Максимумы дневной прибыли или убытка – показатели, которые отражают предельно максимальные значения полученного дохода или потерь в результате всех торговых сделок за день.

Максимальные относительные значения прибыли или убытка – показатели, отражающие максимально возможные прибыль или убыток за все время существования избранного ПАММ-счета. На графиках это расстояние от минимума до максимума и наоборот.

Ролловер – совокупность нескольких процессов, которые происходят в конце каждого торгового часа. В этот момент выполняются все заявки на пополнение или вывод средств, выплата комиссионных управляющему и фиксируется торговый результат. Основная задача ролловера – обновление данных по торговле с ПАММ-счетов и сбор статистических данных. Есть закрытые и открытые ролловеры. В ходе закрытого ролловера не позволяется исполнение заявок на пополнение или вывод средств со счета, а в ходе открытого – можно выводить средства, пополнять счет и выплачивать процент от прибыли управляющему.

Фактор восстановления – величина, выражающая отношение прибыли в настоящий момент к максимальной относительной просадке. Чем больше эта величина, тем проще восстанавливать утраченные позиции после просадок.

3.Надежный и стабильный ПАММ-счет. Правила выбора.

Выбор ПАММ-счета всегда сопряжен со волнением по поводу надежности торговли и стабильности прибыли. И новичок, и опытный инвестор практически одинаково переживают за свои деньги, поэтому критерии надежности для ПАММ-счетов — это всегда очень важный вопрос при формировании инвестиционного портфеля. Как правильно выбрать ПАММ-счет? Как определить надежность счета, опираясь на представленные показатели и графики? Насколько рискованны и доходны ПАММ-инвестиции? Все эти и подобные вопросы интересуют не только ПАММ-инвесторов, но и тех, кто только присматривается к этоми виду получения пассивного дохода.

Надежные ПАММ-счета — это не сказка или миф, а реальность, но, к сожалению, сразу определить, где стабильный и надежный счет, а где ловушка мошенников или первые пробы начинающего трейдера, получается редко.

В этом случае на помощь придут несколько правил, которые позволяют отличить надежный ПАММ-счет от всех прочих:

1. Выбирайте ПАММ-счета с понятными и не слишком рисковыми методами торговли.

Стратегия торговли или используемая система торговли очень важны для оценки рисков при инвестициях в ПАММ-счет. Довольно часто происходит ситуация, когда не слишком опытный инвестор вкладывает свои средства в очень стабильный и «красивый» ПАММ-счет. График этого счета имеет ровный, растущий характер и совсем немного просадок. Однако стабильность и малая степень риска в таком счете видны лишь на первый взгляд. Графики при использовании стратегий Мартигейла, усреднения и подобных только кажутся стабильными. Смысл таких стратегий – увеличение объема торговой сделки при убыточной ситуации и ожидание движения цены в необходимом направлении для того, чтобы получить ожидаемый прирост прибыли. Риски при использовании таких стратегий весьма высоки, притом, что графики привлекают своими положительными значениями, стабильным ростом и отсутствием большого количества просадок. Достаточно часто прогнозы и ожидания трейдера не сбываются, направление движения цены не изменяется, а потому возможна потеря всего капитала. Не все управляющие трейдеры сообщают об использовании высокорискованных методов торговли. Для того, чтобы понимать, какую систему использует управляющий, важно анализировать и понимать данные, свидетельствующие о методах и стратегиях работы трейдера.

Изучая инвестиционную декларацию, обязательно обратите внимание на торговую систему. В каждой инвестиционной декларации представлены параметры счета. Именно они помогут понять, что представляет собой стратегия и метод торговли управляющего на этом ПАММ-счету. Лимит максимума просадки, загрузка депозита и степень риска – эти критерии подскажут даже начинающему инвестору, какая торговая система используется трейдером и какие ситуации возможны в будущем.

Данные, которые дают понимание используемой стратегии и возможных убытков:

  • торговая просадка покажет, какие значения убытков могут ожидать счет в будущем. Иногда случается, что приведенная в декларации цифра еще не встречалась ранее в истории счета, то есть ни разу не был достигнут такой максимум убытков. В этом случае инвестор должен помнить, что трейдер указывает системные значения, которые получены в ходе тестирования этого метода торговли.
  • максимальный риск. Когда в декларации указывается максимальный риск на сделку, то это говорит о том, какие потери инвестор может получить при одной убыточной сделке. Так как сделок чаще всего несколько, то, возведя эту сумму в 5 или более степень (а 4-5 неудачных сделок дают достаточно большую просадку), можно понять, какая просадка возможна при таком количестве убыточных движений. То есть, если в этой графе стоит лимит риска 10%, то 5 неудачных торговых сделок приведут к просадке около 35-40%.
  • лимит максимума загрузки депозита – загрузка пропорциональна степени риска и торговому плечу. То есть, если депозит загружен на 20%, а движение рынка за день составило 1% (норма для движения это 1% или 2% за день), то прибыль счета изменится на 20%. Нормальной и не слишком рискованной можно считать загрузку в 20-40%.

2. Анализируйте статистические и графические данные ПАММ-счета.

Анализ и сравнение нескольких заинтересовавших ПАММ-счетов нужно проводить по таким показателям: загрузка депозита, торговая история, график доходности, максимальная просадка, степень агрессивности торговли, максимальный дневной убыток. С помощью этих данных можно примерно предположить, какую прибыль или какой убыток может принести инвестирование в этот ПАММ-счет.

Просмотрев торговую историю счета, можно узнать максимально возможный убыток и доход, ведь подобная ситуация может повториться и в дальнейшем. Таким образом, максимальный дневной убыток и агрессивность говорят о возможных потерях при неудачных торговых сделках.

К примеру, показатель агрессивности 1-2% говорит о том, что счет достаточно стабилен , а показатель дневного убытка в 15-20% — о том что просадка в 40% может быть достигнута за 2-3 дня неудачной торговли.

Важно помнить, что многие риски с течением времени увеличиваются, поэтому для более адекватного анализа стоит добавлять к показателям риска еще 5-7 % для возможного роста показателей со временем.

Очень важно анализировать показатели счета за достаточно долгий период существования. Если ПАММ-счет существует всего несколько месяцев, то статистика может быть не совсем верной, и ее попросту мало для адекватного анализа. Для того, чтобы составить мнение об интересующих ПАММ-счетах, необходимо рассмотреть статистические данные более чем за 300-400 полноценных торговых дней.

3. Доходность и степень риска – соизмеряйте эти показатели.

Даже если вы любите рисковать, это не повод ставить все свои средства на несколько доходных, но рискованных счетов. Разумная осторожность в сочетании с планированием прибыли – основа удачного ПАММ-инвестирования. Соотношение риска и доходности — это вполне осязаемая величина, так как степень риска и прибыль взаимосвязаны. При этом доходность всегда должна превышать степень риска в 2 и более раза. Лишь при таком соотношении ПАММ-инвестирование имеет смысл.

Для примера: если максимальная просадка по счету составляет 40%, то доходность не должна быть меньше 80-100 %. Таким образом, возможность потери инвестируемых средств оправдана лишь при ожидании прибыли, в два и более раз превышающей первоначальный капитал.

Верен и обратный расчет: если вы планируете не допускать просадку более 40%, то прибыль в размере 200-300% — это большая недооценка возможных потерь.

4. Определите граничные показатели для вывода средств.

Для того, чтобы не потерять все свои средства, обязательно стоит выставить ограничения, при превышении которых средства должны быть выведены со счета. То есть, если значения убытков или рисков или просадка счета достигли граничного уровня, средства автоматически выводятся.

Инвестор должен составить примерный инвестиционный план, в котором четко указать, какой размер максимальной просадки, длительность просадки или изменение первоначальной стратегии и оговоренных в декларации значений являются безоговорочным сигналом к выводу средств. В противном случае наступившие изменения могут серьезно и негативно повлиять на реальные результаты инвестирования.

К примеру, превышение установленного максимального периода просадки говорит о том, что используемая управляющим торговая стратегия не соответствует изменениям или реальному поведению валютного рынка. Изменение ранее установленных показателей торговли и данных в декларации ПАММ-счета сигнализируют об изменении методов торговли. В этом случае лучше взять паузу и проанализировать, соответствует ли новая стратегия планам и ожиданиям ПАММ-инвестора. Превышение максимума просадки приведет к незапланированным убыткам.

5. Формируйте инвестиционный портфель, а не подбирайте отдельные ПАММ-счета.

Только на основе нескольких ПАММ-счетов с разными характеристиками, торговыми стратегиями и другими показателями инвестор может добиться хорошей стабильности, нормального, а не скачкообразного дохода и уменьшить инвестиционные риски.

Возможно, что инвестирование в отдельные ПАММ-счета может в реальности принести хороший доход, инвестор даже может получить сверхприбыль, но это никогда не станет обычным явлением и никода не порадует стабильностью такой прибыли – так как потери неизбежны.

Лишь диверсификация и распределение рисков способны сгладить убытки от просадки того или иного счета и тем самым уменьшить риски, стабилизировать доход. В таком случае один счет приносит убыток, а два других – доход, превышающий эти потери.

Распределение рисков – это алгоритм, согласно которому степень риска каждого нового счета не должна привышать общий запланированный риск инвестиционного портфеля, разделенный на коэффициент 2 или 3. Такой показатель берется с учетом того, что просадка может быть по нескольким счетам сразу, но даже в этом случае лимит запланированного риска не должен нарушаться. Таким образом, если доля трех счетов в портфеле по 10% и просадка по ним составляет 40%, то портфель просядет примерно на 12%.

Чтобы ровно и без негативных последствий распределить риски, необходимо подобрать доли для каждого счета обратно пропорционально предполагаемым рискам каждого из ПАММ-счетов.

Диверсификация – это принцип, при котором в инвестиционный портфель вводятся ПАММ-счета нескольких управляющих — с разными методами ведения торговли на Форекс, разными значениями прибыли и другими условиями. Стратегии при этом тоже отличаются. Одну часть портфеля составляют ПАММ-счета с консервативными стратегиями, другую — умеренные, а третью (чаще всего небольшую) – агрессивные, с большими ожиданиями прибыли и соответственно рисками. При этом уменьшение прибыли с одного из счетов практически не сказывается на общем объеме прибыли, так как прибыль с других ПАММ-счетов — увеличивается. Кроме подбора ПАММ-счетов с разными стратегиями практикуется введение в инвестиционный портфель счетов, которые работают с разными видами валют и даже другими инструментами (металлами, акциями и т.п.), работают с трендом и так далее.

Важный момент при диверсификации — это количество счетов в портфеле. По отзывам инвесторов, наиболее удобное количество для подбора и последующего мониторинга – 8-10 ПАММ-счетов. Если их больше, то анализ и наблюдение за действиями трейдера представляет некоторую сложность.

Количественное соотношение счетов в одном портфеле тоже может колебаться. Но в целом можно наблюдать такое процентное соотношение: агрессивные – 10-15%, умеренные – 20-30%, консервативные 55-70%.

  • Консервативный: загрузка депозита – около 15%, максимум просадки примерно – 25 %, доходность – 5-7% за месяц. Чаще всего такие ПАММ-счета представлены трендовой стратегией;
  • Агрессивный: высокий уровень загрузки депозита – от 40%, максимум просадки – от 50%, прибыль – от 10% в месяц. Таким счетам свойственна стратегия скальпинга;
  • Умеренный (промежуточное звено между консервативным и агрессивным): загрузка депозита – около от 15% до 40%, максимум просадки примерно – 25-50 %, доходность – 7-10% за месяц. Это семейство счетов часто использует стратегию Мартингейла;

Соблюдение описанных правил обязательно даст результат и значительно повысит доходность портфеля ПАММ-счетов.

Кроме этого, необходимо вовремя и регулярно выводить со счета полученную прибыль, для того чтобы снизить потери в случае изменения условий торговли или просадки счета. Если рост прибыли снижается – самое время выводить полученные средства. Когда доходность счета приближается к своему максимальному значению, самое время зафиксировать достигнутый уровень, так как возрастает вероятность просадки. Некоторые инвесторы просто выводят полученную прибыль каждый месяц или при достижении максимального значения доходности, что тоже имеет смысл. Полученные средства можно использовать для инвестирования в новые ПАММ-счета или другие инвестиционные инструменты, а можно просто тратить по собственным желаниям и потребностям.

Так как ПАММ-инвестиции все же относят к финансовым инструментам с высокой степенью риска, каждый инвестор должен внимательно относиться к формированию инвестиционного портфеля и выбору счетов. Очень важно для инвестиций использовать только свободные средства, так как риски и колебания валютного рынка могут принести как большую прибыль, так и большие потери. Поэтому используйте только личные, а не заемные средства, пробуйте демо-счета, начинайте инвестирование с небольших сумм и вкладывайте для начала в консервативные и стабильные счета.

Рекомендую просмотреть видео о лучших ПАММ трейдерах. Если вы сами хотите стать трейдером, рекомендую прочитать этот материал.

Хотя онлайн отчеты и скриншоты многих инвесторов свидетельстуют о хороших и стабильных доходах сразу с нескольких ПАММ-счетов, начинающему не стоит сразу же инвестировать крупные суммы даже в очень стабильные и давно существующие на Форекс-счета. Для начала нужно набраться опыта, набить руку и научится определять, кто есть кто на валютной бирже. Наблюдайте за счетами и скринами в блогах других инвесторов, читайте специальную и профессиональную литературу, Интернет-ресурсы, общайтесь на специализированных формумах. Такие затраты времени с лихвой окупятся профессионально составленным портфелем ПАММ-инвестиций.

4. Использование дополнительной информации при выборе ПАММ-счета.

Помимо основных правил выбора счета для ПАММ-инвестиций есть несколько параметров и возможностей, используя которые любой инвестор может составить более точное и адекватное мнение о надежности, доходности и стратегии интересующего ПАММ-счета.

  • Информация об управляющем. В сборе информации об опыте, стиле работы с инвесторами и методах торговли на Форекс нет ничего предосудительного. Эти данные позволят более уверенно вкладывать средства в избранный ПАММ-счет, ведь инвестору будет ясно, что за человек, какого возраста и опыта стоит за тем или иным ником ПАММ-управляющего. На форумах и сообществах трейдеров и инвесторов достаточно легко получить такую информацию и отзывы тех, кто уже вкладывал в счета этого профессионала. Все наиболее известные и давно работающие управляющие имеют отдельные темы на всех наиболее крупных форумах. Там можно получить всю информацию о предпочитаемых трейдером торговых стратегиях, использовании советников (автоматическая торговля), стопов, частоте заключения сделок, частоте просадок и прочем. Такая детальная информация поможет быстрее и лучше понять, насколько хорош и профессионален этот управляющий. Отзывы и мнения инвесторов и других трейдеров — тоже неплохое подспорье при подборе управляющего и счета.
  • Информационная ветка на форуме дилингового центра. Такие темы создают сами трейдеры, когда открывают новые счета. Из представленной информации инвестор легко узнает тип счета, стратегию, обязательные условия, будущие методы торговли и так далее.
  • Более ранние счета трейдера.
    Во многих дилинговых центрах по нику трейдера легко можно найти все прошлые ПАММ-счета. Часть из них закрыта, слита или просто заброшена. Именно эта информация позволит понять, что может ожидать топовый и рейтинговый ПАММ-счет в недалеком будущем.Принцип анализа информации прост: чем меньше слитых счетов – тем лучше.
  • Принцип работы функции ограничения убытков.
    У многих форекс-брокеров есть инструменты, позволяющие закрепить уровень риска на приемлемой величине. То есть, если убытки опускаются ниже указанного предела, срабатывает автоматическая заявка на вывод средств. Средства будут выведены не сразу, а с наступлением ролловера, что может привести к небольшому сдвигу результата из-за проскальзывания.
    Кроме такой возможности, некоторые брокеры предлагают своим инвесторам механизм ограничения по цене пая, который продает приобретенные при инвестировании паи средства при достижении заданной границы цены пая. Так, если пай был приобретен по цене 200 долларов, а впоследствии цена упала до указанного инвестором граничного значения в 140 долларов, то средства будут выведены.
    Еще есть счета ПАММ 2.0, в которых ограничение убытков оговорено в оферте ПАММ-управляющего и поменять это значение невозможно. Чаще всего ограничение убытков составляет 50%. Это значит, что при вложении 2000 долларов и последующей неудачной торговле половина всех средств все равно будет возвращена владельцу.

Использование описанных здесь правил выбора ПАММ-счета и сбор дополнительной информации позволит не только сформировать удачный и доходный портфель ПАММ-счетов, но и проводить регулярный мониторинг и ребалансировку составленного портфеля с целью сделать его более прибыльным, менее рисковым и максимально соответствующим всем изменениям и новым условиям на Форекс.

  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех бинарных платформ.
    Лучший выбор для новичков и малоопытных трейдеров!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо счет на любую валюту!
    Получите свой бонус за регистрацию в Бинариуме:

  • Биномо
    Биномо

    2 место в рейтинге! На случай, если Бинариум у вас не работает.

Добавить комментарий